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Política De LBC e KYC

Última atualização: 10 de abril de 2022

Para depósitos em dinheiro e saques em dinheiro.
(Política anti-lavagem de dinheiro AMLI do Jack-Poker.com)
Introdução: Jack-Poker.com é operado pela Jack Entertainment N.V. com escritório em Abraham de Veerstraat 9 Willemstad, Curaçao. Número de registro da empresa 160337.

Objetivo da Política AML: Buscamos oferecer a mais alta segurança a todos os nossos usuários e clientes no Jack-Poker.com para que seja feita uma verificação de conta em três etapas para garantir a identidade de nossos clientes. A razão disso é provar que os dados da pessoa registrada estão corretos e os métodos de depósito utilizados não são roubados ou usados por outra pessoa, o que é criar o quadro geral para o combate ao branqueamento de capitais. Também levamos em consideração que dependendo da nacionalidade e origem, a forma de pagamento e de retirada devem ser tomadas diferentes medidas de segurança.
O Jack-Poker.com também implementa medidas razoáveis para controlar e limitar o risco de BC, incluindo dedicar os meios apropriados.
Jack-Poker.com está comprometido com altos padrões de combate à lavagem de dinheiro (AML) de acordo com as diretrizes da UE, conformidade e exige que a gerência e os funcionários apliquem esses padrões na prevenção do uso de seus serviços para fins de lavagem de dinheiro.
O programa AML do Jack-Poker.com foi desenvolvido para ser compatível com:
UE: “Diretiva 2015/849 do Parlamento Europeu e do Conselho, de 20 de maio de 2015, sobre a prevenção da utilização do sistema financeiro para fins de branqueamento de capitais”
UE: “Regulamento 2015/847 sobre informações que acompanham as transferências de fundos”
UE: Vários regulamentos que impõem sanções ou medidas restritivas contra pessoas e embargo a certos bens e tecnologias, incluindo todos os bens de dupla utilização
BE : “Lei de 18 de setembro de 2017 sobre a prevenção do branqueamento de capitais e limitação da utilização de numerário
Definição de lavagem de dinheiro:

  • A lavagem de dinheiro é entendida como:
  • A conversão ou transferência de bens, especialmente dinheiro, sabendo que tais bens são derivados de atividade criminosa ou da participação em tal atividade, com o objetivo de ocultar ou dissimular a origem ilícita dos bens ou de ajudar qualquer pessoa envolvida na comissão de tal atividade para evitar as consequências legais da ação dessa pessoa ou empresa;
  • A ocultação ou dissimulação da verdadeira natureza, origem, localização, disposição, movimentação, direitos relativos ou propriedade de bens, sabendo que tais bens são derivados de atividade criminosa ou de um ato de participação em tal atividade;
  • A aquisição, posse ou uso de bens, sabendo, no momento do recebimento, que tais bens foram derivados de atividade criminosa ou de auxiliar em tal atividade;
  • Participação, associação para cometer, tentativas de cometer e auxiliar, cumplicidade, facilitar e aconselhar a comissão de qualquer uma das ações referidas nos pontos anteriores.

O branqueamento de capitais será considerado como tal mesmo quando as atividades que deram origem aos bens a branquear tenham sido realizadas no território de outro Estado-Membro ou de um país terceiro.
Organização do AML para Jack-Poker.com:
De acordo com a legislação AML, Jack-Poker.com nomeou o “mais alto nível” para a prevenção de ML: A gestão completa da Jack Entertainment N.V. está a cargo.
Além disso, um AMLCO (Anti Money Laundering Compliance Officer) é responsável pela aplicação da política e procedimentos AML dentro do Sistema.
A AMLCO é colocada sob a responsabilidade direta da Direção Geral:

Mudanças na política AML e requisitos de implementação:
Cada grande mudança na política de AML do Jack-Poker.com está sujeita à aprovação da administração geral da Jack Entertainment N.V. e do diretor de conformidade antilavagem de dinheiro.
Verificação em três etapas:
Verificação do primeiro passo:
A verificação da primeira etapa deve ser feita por cada usuário e cliente para retirar. Em relação à escolha do pagamento, o valor do pagamento, o valor do saque, a escolha do saque e a nacionalidade do usuário/cliente, a primeira etapa deve ser verificada. A verificação da primeira etapa é um documento que deve ser preenchido pelo próprio usuário/cliente. Devem ser preenchidos os seguintes dados: primeiro nome, segundo nome, data de nascimento, país de residência habitual, sexo e morada completa.
Verificação do segundo passo:
A verificação da segunda etapa deve ser feita por cada usuário que depositar mais de 2000$ (dois mil dólares) ou sacar mais de 2000$ (dois mil dólares) ou enviar a outro usuário mais de 1000$ (mil dólares) Até a verificação da segunda etapa, a retirada, gorjeta ou depósito será retido. A etapa de verificação levará o usuário ou cliente a uma subpágina onde ele deve enviar seu ID. O usuário/cliente deve fazer uma foto de sua identidade. Enquanto um clipe de papel com um número gerado aleatoriamente de seis dígitos estiver ao lado de seu ID: Apenas um ID oficial pode ser usado para verificação de ID, dependendo do país, a variedade de IDs aceitos pode ser diferente. Haverá também uma verificação eletrônica se os dados preenchidos da primeira etapa de verificação estão corretos. O cheque eletrônico verificará através de dois bancos de dados diferentes para garantir a correspondência das informações fornecidas com o documento preenchido e o nome do ID: Se o teste eletrônico falhar ou não for possível, o usuário/cliente é obrigado a enviar uma confirmação de seu residente atual . É necessário um certificado de registro pelo governo ou um documento similar.
Verificação da terceira etapa:
A verificação da terceira etapa deve ser feita por cada usuário que depositar mais de 5.000$ (cinco mil dólares ou equivalente (cripto)) ou retirar mais de 5.000 dólares (cinco mil dólares ou equivalente (cripto)) ou enviar a outro usuário mais de 3.000$ (três mil dólares). ou (cripto) equivalente) Até que a verificação da etapa três seja feita, o saque, a gorjeta ou o depósito serão retidos. Para a etapa 3, um usuário/cliente será solicitado a fornecer uma fonte de riqueza.

A identificação formal dos clientes na entrada em relações comerciais é um elemento vital, tanto para a regulamentação relativa ao branqueamento de capitais como para a política KYC.
Esta identificação assenta nos seguintes princípios fundamentais:
Uma cópia do seu passaporte, carteira de identidade ou carteira de motorista, cada um mostrado ao lado de uma nota manuscrita mencionando seis números gerados aleatoriamente. Além disso, é necessária uma segunda foto com o rosto do usuário/cliente. O usuário/cliente pode borrar todas as informações, além de data de nascimento, nacionalidade, sexo, nome, segundo nome e foto. Para garantir a privacidade deles.
Observe que todos os quatro cantos do ID devem estar visíveis na mesma imagem e todos os detalhes devem ser claramente legíveis, além do mencionado acima. Podemos pedir todos os detalhes, se necessário.
Um funcionário pode fazer verificações adicionais, se necessário, com base na situação.
Prova de endereço:
A comprovação de endereço será feita por meio de diferentes cheques eletrônicos, que utilizam duas bases de dados diferentes. Se um teste eletrônico falhar, o usuário/cliente tem a opção de fazer uma prova manualmente.
Uma conta de luz recente enviada para seu endereço registrado, emitida nos últimos 3 meses ou um documento oficial feito pelo governo que comprove seu estado de residência.
Para tornar o processo de aprovação o mais rápido possível, certifique-se de que o documento seja enviado com uma resolução clara, onde todos os quatro cantos do documento estejam visíveis e todo o texto seja legível.
Por exemplo: Uma conta de luz, conta de água, extrato bancário ou qualquer postagem governamental endereçada a você.
Um funcionário pode fazer verificações adicionais, se necessário, com base na situação.
Fonte de renda
Se um jogador depositar mais de cinco mil euros, há um processo de compreensão da fonte de riqueza (SOW).
Exemplos de SOW são:

  • Propriedade do negócio
  • Emprego
  • Herança
  • Investimento
  • Família

É fundamental que a origem e a legitimidade dessa riqueza sejam claramente compreendidas. Se isso não for possível, um funcionário pode solicitar um documento adicional ou comprovante.
A conta será congelada se o mesmo usuário depositar esse valor de uma só vez ou várias transações que equivalem a isso. Um e-mail será enviado a eles manualmente para passar pelo acima e uma informação no próprio site.
Jack-Poker.com também pede uma transferência bancária/cartão de crédito para garantir ainda mais a identidade do usuário/cliente. Também fornece informações adicionais sobre a situação financeira do usuário/cliente.
Documento básico para o primeiro passo:
O documento básico estará acessível através da página de configuração em Jack-Poker.com. Cada usuário deve preencher as seguintes informações:

  • Primeiro nome
  • Segundo nome
  • Nacionalidade
  • Genero
  • Data de anivessario

O documento será salvo e criado por uma IA, um funcionário pode fazer verificações adicionais, se necessário, com base na situação.
Gerenciamento de riscos:
A fim de lidar com os diferentes riscos e diferentes estados de riqueza em diferentes regiões do planeta, Jack-Poker.com irá categorizar cada nação em três diferentes regiões de risco.
Região um: Baixo risco:
Para cada nação da região um, a verificação em três etapas é feita conforme descrito anteriormente.
Região dois: Risco médio:
Para cada nação da região dois, a verificação em três etapas será feita em valores mais baixos de depósito, retirada e gorjeta. O primeiro passo será feito normalmente. O segundo passo será feito após o depósito de 1000$ (mil dólares ou (cripto) equivalente), retirar 1000$ (mil dólares ou (cripto) equivalente) ou dar uma gorjeta a outro usuário/cliente 500$ (quinhentos dólares ou (cripto) equivalente ). O terceiro passo será feito após depositar 2.500$ (dois mil e quinhentos dólares ou (cripto) equivalente), retirar 2.500$ (dois mil e quinhentos dólares ou (cripto) equivalente) ou dar gorjeta a outro usuário/cliente 1.000$ (mil dólares ou (cripto) equivalente). Além disso, os usuários de uma região de baixo risco que alteram a moeda criptográfica em qualquer outra moeda serão tratados como usuários/clientes de uma região de risco médio.
Região três: Alto risco:
Regiões de alto risco serão banidas. As regiões de alto risco serão atualizadas regularmente para acompanhar o ambiente em mudança de um mundo em rápida mudança.
Medidas adicionais.
Além disso, uma IA supervisionada pelo responsável pela conformidade AML procurará qualquer comportamento incomum e o reportará imediatamente a um funcionário do Jack-Poker.com.
De acordo com uma experiência limitada e geral baseada em riscos, os funcionários humanos verificarão novamente todas as verificações feitas pela IA ou outros funcionários e poderão refazer ou fazer verificações adicionais de acordo com a situação.
Além disso, um cientista de dados apoiado por sistemas analíticos modernos, eletrônicos, procurará comportamentos incomuns como: Depositar e sacar sem sessões de apostas mais longas. Tentativas de usar uma conta bancária diferente para depositar e sacar, mudanças de nacionalidade, mudanças de moeda, mudanças de comportamento e atividade, bem como cheques, se uma conta for usada pelo proprietário original.
Além disso, um usuário deve usar o mesmo método para saque que usou para depósito, para o valor do depósito inicial para evitar qualquer lavagem de dinheiro.
Avaliação de risco em toda a empresa
Como parte de sua abordagem baseada em risco, o Jack-Poker.com realizou uma AML “Avaliação de risco em toda a empresa” (EWRA) para identificar e entender os riscos específicos do Jack-Poker.com e suas linhas de negócios. A política de risco AML é determinada após identificar e documentar os riscos inerentes às suas linhas de negócio, como os serviços que o site oferece. Os Usuários aos quais os serviços são oferecidos, as transações realizadas por esses Usuários, os canais de entrega utilizados pelo banco, as localizações geográficas das operações do banco, clientes e transações e outros riscos qualitativos e emergentes.
A identificação das categorias de risco AML é baseada na compreensão do Jack-Poker.com dos requisitos regulamentares, expectativas regulamentares e orientação da indústria. Medidas de segurança adicionais são tomadas para cuidar dos riscos adicionais que a World Wide Web traz consigo.
A EWRA é reavaliada anualmente.

Monitoramento contínuo de transações
AML-Compliance garante que um “monitoramento contínuo de transações” seja realizado para detectar transações incomuns ou suspeitas em comparação com o perfil do cliente.
Esse monitoramento de transações é realizado em dois níveis:

  1. A primeira linha de controle:

O Jack-Poker.com trabalha exclusivamente com Provedores de Serviços de Pagamento confiáveis, todos com políticas AML eficazes em vigor para evitar que a grande maioria dos depósitos suspeitos no Jack-Poker.com ocorra sem a execução adequada dos procedimentos KYC para o cliente em potencial.
2) A segunda Linha de Controle:
Jack-Poker.com informa a sua rede para que qualquer contacto com o cliente ou jogador ou representante autorizado deva dar lugar ao exercício da devida diligência nas transacções da conta em questão. Em particular, estes incluem:

  • Solicitações de execução de movimentações financeiras na conta;
  • Pedidos relativos a meios de pagamento ou serviços na conta;

Além disso, a verificação em três etapas com gerenciamento de risco ajustado deve fornecer todas as informações necessárias sobre todos os clientes do Jack-Poker.com o tempo todo.
Além disso, todas as transações devem ser supervisionadas por funcionários supervisionados pelo diretor de conformidade AML, que é supervisionado pela administração geral.
As transações específicas submetidas ao gerente de suporte ao cliente, possivelmente por meio de seu Gerente de Conformidade, também devem estar sujeitas à devida diligência.
A determinação do caráter não usual de uma ou mais transações depende essencialmente de uma avaliação subjetiva, em relação ao conhecimento do cliente (KYC), seu comportamento financeiro e da contraparte da transação.
Essas verificações serão feitas por um sistema automatizado, enquanto um funcionário as verifica para segurança adicional.
As operações observadas em contas de clientes para as quais é difícil obter uma compreensão adequada das atividades lícitas e da origem dos fundos devem, portanto, ser rapidamente consideradas atípicas (por não serem diretamente justificáveis).
Qualquer membro da equipe do Jack-Poker.com deve informar a divisão AML de quaisquer transações atípicas que observe e não possa atribuir a uma atividade legal ou fonte de renda conhecida do cliente.

  1. A terceira linha de controle:

Como última linha de defesa contra AML, o Jack-Poker.com fará verificações manuais em todos os usuários suspeitos e de alto risco para evitar totalmente a lavagem de dinheiro.
Caso seja constatada fraude ou lavagem de dinheiro as autoridades serão informadas.
Relatório de transações suspeitas no Jack-Poker.com
Em seus procedimentos internos, o Jack-Poker.com descreve em termos precisos, à atenção de seus funcionários, quando é necessário reportar e como proceder com tal reporte.
Denúncias de transações atípicas são analisadas dentro da equipe de AML de acordo com a metodologia precisa detalhadamente descrita nos procedimentos internos.
Em função do resultado deste exame e com base nas informações recolhidas, a equipe do AML:

  • decidirá se é necessário ou não enviar um relatório à UIF, de acordo com as obrigações legais previstas na Lei de 18 de setembro de 2017;
  • decidirá se é ou não necessário encerrar as relações comerciais com o cliente.

Procedimentos
As regras AML, incluindo os padrões mínimos de KYC, serão traduzidas em orientações ou procedimentos operacionais disponíveis no site da Intranet do Jack-Poker.com.
Manutenção de registros
Os registros dos dados obtidos para fins de identificação devem ser mantidos por pelo menos dez anos após o término da relação comercial.
Os registros de todos os dados das transações devem ser mantidos por pelo menos dez anos após a realização das transações ou o término do relacionamento comercial.
Esses dados serão armazenados com segurança, criptografados offline e online.
Treinamento:
Os funcionários humanos do Jack-Poker.com farão controles manuais em uma aprovação baseada em risco para a qual recebem treinamento especial.
O programa de treinamento e conscientização é refletido pelo seu uso:

  • Um programa de treinamento obrigatório de AML de acordo com as últimas evoluções regulatórias, para todos em contato com as finanças
  • Sessões de aprendizado acadêmico de AML para todos os novos funcionários
  • O conteúdo deste programa de treinamento deve ser estabelecido de acordo com o tipo de negócio em que os trainees estão trabalhando e os cargos que ocupam. Essas sessões são dadas por um especialista em AML que trabalha na equipe Jack Entertainment N.V. AML.
  • Auditoria
  • A auditoria interna estabelece regularmente missões e relatórios sobre as atividades de AML.
  • Segurança de dados:
  • Todos os dados fornecidos por qualquer usuário/cliente serão mantidos em segurança, não serão vendidos ou cedidos a mais ninguém. Somente se forçado por lei, ou para impedir a lavagem de dinheiro, os dados podem ser compartilhados com a autoridade AML do estado afetado.
  • Jack-Poker.com seguirá todas as diretrizes e regras da diretiva de proteção de dados (oficialmente Diretiva 95/46/EC)

Contate-Nos:
Se você tiver alguma dúvida ou reclamação sobre nossa Política AML e KYC, entre em contato conosco por email: support@jack-poker.com

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